基金适合定投是什么意思?
丽甜 2023-11-21 17:49:22
基金定投作为“懒人投资的一种”,吸引了不少的小伙伴参与。但是,并不是所有的基金都适合定投的,也有些基金不适合定投,比如货币基金、债券基金,本身波动就小,直接一次性买入就很划算,没有必要长期定投。那么,基金适合定投是什么意思?
一、波动大的基金
一般来说,波动越大的基金最适合定投,比如指数基金和股票基金。当股票市场处于低位时,波动越大的基金,相同金额买到的基金份额比波动小的基金肯定要高,将来市场恢复时,波动大的基金获得的收益也相对较高,举例说明:
假设基金A,从1月份到5月份的净值分别是1元、0.8元、1元、1.1元、1元;基金B从1月份到5月份的净值分别是1元、0.6元、1元、1.4元、1元。我们可以看出基金B的波动要比基金A要大,虽然最终的净值是一样的,但是在股市低位的时候,A基金0.8元,B基金0.6元,相同资金买B基金得到的基金份额肯定就多一些,最终两类基金净值恢复唯一,持有基金份额越多,那不是获得的收益越大嘛。
所以,选择波动大的基金定投,能够在市场低位收集更多的基金份额,更能拉低总的买入成本,等到市场行情向好时,才能获得更好的收益。
二、估值低的基金
不过,光选择波动大的基金也不行,如果这只基金长期趋势一直向下,无论是定投和一次性买入,都是百搭。所以基金定投选择目标基金时,还得注重基金质地。目前主流的挑选方法是根据基金PE估值,估值越低的指数基金,越适合布局定投,比如沪深300指数、中证红利指数等。
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