基金份额如何计算出来的?

月芙 2024-03-28 09:59:10
一、申购:

1、净申购基金金额=申购基金金额÷(1+申购基金费率);

2、申购基金费用=申购基金金额-净申购基金金额;

3、申购基金份额=净申购基金金额÷T日基金份额净值。

二、赎回:

1、赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值;

2、赎回费用=赎回总额×赎回费率;

3、赎回净额=赎回总额-赎回费用。

一般来说,基金份额是根据基金确定份额当日的基金净值来确定的,这与购买时间、确认时间是没有什么关系的。基金会在每日收盘后形成一个新的基金净值,用户在当日购买基金份额后,实际购买价格为当日收盘价。


基金持有份额为什么比买入金额少很多?

基金持有的份额低于本金并不意味着投资亏损。基金持有的份额是根据基金的净值计算的。如果客户购买10000只基金,当日基金净值为1.02人民币,此时基金持有的份额为1万/1.02=9803.92份,这个9803.92就是基金的份额,从数据统计来看,基金持有比例比投资基金少。

基金持有的份额比本金少是很正常的。每个基金份额表明基金的净值,基金的净值每天都会发生变化,其总额也会发生变化,而基金的总资产是=基金净值×份额,也就是说,有时候持有的份额比本金少,不一定是亏损,持有份额与基金盈利亏损是无关的。

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