信用卡在什么情况下会被风控?
艳殿天下 2022-06-05 14:34:44
办理信用卡的人越来越多,但由于个人消费目的的不同,很多行为在银行眼里并不是规范的用卡行为,虽然部分用卡方式被不少用户认为是和常规操作,但这两年各大银行在金融技术的不断升级下,也将自身的风控系统进一步升级了。
有银行工作人员表示,收到这样的短信提醒,是因为后台大数据中心监测到该持卡人可能存在不规范用卡行为,如频繁使用一台或两台POS机进行大额‘消费’,因此行里会根据信用评估情况以及相应政策,对其进行额度调整,甚至限制。”那么,日常消费中,我们的哪些刷卡行为最容易被银行怀疑是信用卡套现行为?汇总如下:
1. 频繁单次的大额刷卡。正常的信用卡消费一般都是多次的小额消费,且消费金额不一,而信用卡套现则呈现出频繁的单次大额消费,且刷卡时间一般都是在账单日之后的几天。
2. 在一到两个商户的pos机上频繁刷卡。pos机是有IP地址的,如果持卡人经常在固定的商户pos机上刷卡,那么银行也会怀疑持卡人套现。
3. 短时间在多个pos机上刷卡,银行怀疑持卡人有套现嫌疑无非就是从刷卡金额、地点和时间来判断的。短时间多次在不同的pos机上刷卡,银行也会怀疑持卡人违规套现。
4. 经常性将信用卡一次性刷爆,正常的刷卡消费应该是刷卡次数多一点,刷卡场景丰富一点的,一次性将信用卡刷爆,很难不让银行怀疑。
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